Hedge Fund dan Mutual Fund (reksa dana) adalah kedua jenis investasi yang populer. Keduanya memiliki beberapa kesamaan dan perbedaan. Kedua jenis investasi ini memungkinkan investor untuk menginvestasikan dana mereka dalam kombinasi investasi yang berbeda. Ini memungkinkan investor untuk diversifikasi portofolio mereka untuk mengurangi risiko.
Sangat penting untuk memiliki gagasan yang jelas tentang kedua sektor ini sebelum berinvestasi di salah satunya. Ini bukan hanya tentang berbagai jenis rencana investasi, tetapi juga tentang bagaimana jumlah yang diinvestasikan akan didiversifikasi. Kedua jenis investasi ini juga memiliki manajer investasi yang membantu investor membuat keputusan investasi.
Perbedaan utama antara Hedge Fund dan Mutual Fund adalah tujuan investasinya. Hedge Fund berfokus pada menghasilkan keuntungan melalui strategi investasi yang lebih agresif. Ini termasuk menggunakan derivatif, short selling, dan lindung nilai. Sementara itu, Mutual Fund berfokus pada menghasilkan keuntungan melalui strategi yang lebih konservatif. Hedge Fund juga lebih berisiko dan lebih mahal daripada Mutual Fund. Hedge Fund memerlukan minimal investasi yang lebih tinggi dan biaya manajemen yang lebih tinggi.
Tabel Perbandingan Hedge Funds vs Mutual Fund
| Parameter Perbandingan | Hedge fund | Mutual Fund/Reksa Dana |
| Investasi | Dalam hedge fund, hanya sedikit orang kaya yang dapat berinvestasi untuk memaksimalkan keuntungan mereka, karena jumlah investasi awal minimum untuk ini cukup tinggi. | Reksa dana adalah untuk orang yang dapat berinvestasi dalam jumlah kecil hingga menengah. Kebanyakan orang memenuhi syarat untuk membelanjakannya karena investasi minimum ditetapkan sangat rendah. |
| Margin keuntungan | Margin keuntungan hedge fund sedikit lebih tinggi daripada reksa dana. | Dalam hal ini, investasi dijaga seminimal mungkin, oleh karena itu rasio manfaat / investasi juga berkurang karena risikonya lebih rendah. |
| Kepemilikan | Hanya ada sedikit pemilik dalam hal hedge fund. | Jutaan orang bisa berinvestasi di reksa dana dan menjadi pemilik. |
| administrasi | Mereka berinvestasi di seluruh dunia untuk memanfaatkan investasi dan dapat menghasilkan keuntungan maksimal. Diperbolehkan untuk berinvestasi dalam aset global seperti seni, real estat, dll. | Dikelola sedemikian rupa sehingga tetap bebas risiko dan karenanya dapat memberikan pengembalian tetap. Itu tidak berinvestasi dalam derivatif atau aset tertekan. |
| Transparansi | Hedge fund hanya mengungkapkan informasi kepada investor mereka. | Reksadana bersifat transparan dan harus mempublikasikan laporan kinerja tahunannya kepada publik untuk para investornya. |
Apa itu Hedge Fund?
Hedge fund adalah investasi yang dirancang untuk memberi Anda pengembalian yang layak. Muncul dengan risiko yang lebih rendah dan diinvestasikan terutama dalam aset likuid untuk hasil yang lebih baik.
Hedge fund untuk individu eksklusif yang dapat menginvestasikan jumlah yang lebih besar. Investasi itu akan didiversifikasi di seluruh dunia untuk memaksimalkan keuntungannya. Tujuan utama hedge fund adalah menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dengan mengelola prosedur secara agresif.
Proses ini berpartisipasi dalam strategi investasi yang berbeda. Setiap investor harus menyimpan dananya minimal selama satu tahun agar investasi dapat tersebar merata di berbagai aspek untuk peluang yang lebih baik.
Karena Anda hanya dapat melakukan penarikan triwulanan atau setengah tahunan, ada beberapa poin penting yang perlu dipertimbangkan terkait hedge fund:
- Pertumbuhan investasi ini tumbuh luar biasa selama dua puluh tahun terakhir dan terbukti lebih menguntungkan dalam beberapa hari mendatang.
- Risiko hedge fund lebih besar dari yang lain sebagai persentase keuntungan.
- Ingatlah selalu bahwa setiap keuntungan yang diperoleh melalui hedge fund ini akan dihitung sebagai penghasilan Anda, yang berarti akan dikenakan pajak.
- Komisi untuk manajemen aset dan secara umum lebih tinggi dibandingkan dengan sektor investasi lainnya. Hedge fund membebankan 2% untuk manajemen aset dan 20% dari total sebagai komisi.
Karakteristik utama hedge fund adalah mereka melakukan semua investasi dengan uang pinjaman. Mereka akan melakukan investasi yang lebih luas di hampir semua hal, termasuk: tanah, real estat, mata uang, dll.
Singkatnya, hedge fund adalah investasi berisiko tinggi dengan pengembalian lebih tinggi dibandingkan dengan reksa dana. Anda harus mempelajari manajemen aset dan mengetahui strategi apa yang cocok untuk Anda sebelum berinvestasi.
Apa itu Reksa Dana?
Reksa dana terutama dikenal sebagai investasi yang aman karena prosedur manajemen risiko dan diversifikasi yang lebih baik. Dalam hal ini, jumlah investasi Anda akan didiversifikasi ke dalam saham, obligasi, pasar uang, dll. Ada berbagai jenis reksa dana dan juga tersedia dalam investasi kecil.
Reksa dana merupakan skema investasi yang direkomendasikan untuk kebanyakan orang. Investasi minimum rendah dan bebas risiko. Reksa dana diatur oleh SEBI dan Anda harus mengikuti semua instruksinya.
Salah satu keunggulan reksa dana adalah memberikan peluang bagi investor besar dan kecil untuk mendiversifikasi portofolionya. Anda tidak dapat mengembangkan diri Anda sebesar yang bisa dilakukan oleh reksa dana.
Karena jauh lebih aman daripada hedge fund, kebanyakan orang memilih jalur ini untuk menginvestasikan uang hasil jerih payah mereka. Ada beberapa fitur utama reksa dana yang harus Anda ketahui:
- Ada tiga jenis reksa dana: dana utang, dana ekuitas, dan dana hibrida.
- Anda dapat berinvestasi dan menarik reksa dana Anda pada hari kerja apa pun di NAV, dan itu disebut reksa dana terbuka.
- Anda dapat berinvestasi untuk waktu yang lama dengan tanggal kedaluwarsa yang telah ditentukan yang dikenal sebagai reksa dana tertutup.
- Tujuan utama reksa dana adalah untuk mendiversifikasi investasi Anda dan mendapatkan pengembalian bebas risiko.
Anda dapat berinvestasi di reksa dana untuk jangka pendek, menengah atau panjang tergantung pada kebutuhan Anda. Ini berarti bahwa investasi Anda dapat berlangsung mulai dari 18 bulan hingga 5 tahun.
Perbedaan utama antara hedge fund dan reksa dana
- SEBI secara ketat mengatur reksa dana, tetapi tidak diwajibkan untuk hedge fund.
- Proses penarikan reksa dana lebih mudah untuk proses jangka pendek, sementara dalam kasus hedge fund, investasi dikunci untuk waktu tertentu, sehingga penarikan tidak dimungkinkan.
- Reksa dana datang dengan kebijakan bebas risiko, sementara hedge fund berbahaya untuk diinvestasikan.
- Hedge fund hanya tersedia untuk investor bernilai tinggi. Di sisi lain, siapapun bisa berinvestasi di reksa dana mulai dari 500 rs saja.
Kesimpulan
Pada akhirnya, Anda harus meneliti kedua sektor tersebut dengan baik sebelum berinvestasi. Satu membawa risiko tinggi dan yang lainnya bebas risiko dengan kebijakan pengembalian yang tegas. Tingkat kedua sektor mungkin berbeda satu sama lain. Hitung dan buat strategi rencana yang sesuai untuk Anda.
Hedge fund dapat memberi Anda pengembalian hingga 15-20% dari investasi Anda, tetapi jika ini adalah pertama kalinya Anda melakukannya, Anda harus menghindarinya dengan segala cara dan mendapatkan pengalaman reksa dana terlebih dahulu. Jika Anda ingin menghemat pajak, reksa dana adalah pilihan awal yang baik, tetapi jika Anda berpengalaman dan cukup kaya untuk hedge fund, lakukanlah.