Perbedaan antara letter of credit dan koleksi dokumenter (dengan tabel)
Perbedaan antara letter of credit dan document collection adalah pada kasus pertama, bank harus mengirimkan kuota kepada eksportir. Sebaliknya, dalam kasus terakhir, bank tidak memiliki tanggung jawab tersebut.
Industrialisasi dan globalisasi adalah istilah yang umum digunakan dalam perdagangan dunia saat ini. Industrialisasi dimulai pada abad ke-18 di Inggris, sedangkan globalisasi skala penuh baru terjadi pada abad ke-19.
Perdagangan internasional telah berkembang pesat sejak saat itu, dan negara-negara di seluruh dunia menyambut peluang baru bagi para pelaku bisnis mereka . Namun, hal ini menimbulkan masalah kredibilitas baik bagi eksportir maupun importir .
Oleh karena itu, organisasi internasional telah mengambil langkah-langkah keamanan penting dalam hal ini. Diantaranya adalah Letter of Credit dan Dokumenter Koleksi , yang bingung sama tetapi memiliki perbedaan yang cukup besar.
Letter of Credit adalah dokumen yang diterbitkan atas permintaan importir barang dari banknya. Keuntungannya, jika importir tidak mampu mengirimkan barang impor, banknya harus menanggung kewajiban membayar eksportir. Letter of credit adalah dokumen yang banyak digunakan dalam perdagangan internasional.
Sebuah Dokumenter Koleksi adalah dokumen yang dikeluarkan atas permintaan eksportir dari banknya. Barang dilepaskan ke importir hanya ketika Anda menyelesaikan kuota dan mengambil dokumen pengiriman. Koleksi dokumenter kurang populer dibandingkan dengan letter of credit.
Tabel perbandingan antara letter of credit dan document collection (dalam bentuk tabel)
|
Parameter Perbandingan Letter of Credit Documentary Collection |
||
|
Definisi |
Letter of Credit adalah dokumen yang dikeluarkan oleh bank importir ke bank eksportir yang menjamin pengiriman uang penuh kepada eksportir atas jumlah yang diekspor. |
Penagihan dokumen adalah proses dimana bank eksportir meminta pembayaran dari bank importir dengan mengirimkan dokumen yang merinci jumlah transaksi dan daftar barang. |
|
Mengeluarkan autoritas |
Bank importir adalah otoritas penerbit untuk letter of credit. Importir meminta bank di negaranya untuk menerbitkan surat tersebut. |
Bank eksportir adalah otoritas penerbit untuk Documentary Collection. Eksportir menyerahkan dokumen yang relevan ke bank di negaranya. Bank ini kemudian memberi tahu bank importir tentang aspek komersial. |
|
biaya yang dikeluarkan |
Biaya yang dikeluarkan oleh importir oleh bank penerbit umumnya lebih tinggi dan diukur sebagai persentase dari jumlah Letter of Credit. |
Biaya yang dikenakan eksportir saat menerbitkan Documentary Collection umumnya lebih rendah dan minimal dibandingkan dengan biaya Letter of Credit. |
|
penggunaan yang lebih disukai |
Lebih disukai ketika importir dan eksportir berasal dari negara yang sangat jauh dan memiliki kekhawatiran mengenai kondisi ekonomi satu sama lain. |
Lebih disukai ketika importir dan eksportir saling mengenal dengan baik, dan ada kepercayaan yang lebih besar bahwa tidak akan ada pelanggaran kepercayaan. |
|
Tingkat keamanan |
Ini memberikan tingkat keamanan yang lebih tinggi dalam transaksi internasional karena tanggung jawab pengiriman uang terletak pada bank importir. |
Itu tidak dianggap sebagai alat yang aman untuk transaksi internasional karena importir memiliki risiko penipuan yang lebih tinggi. |
Apa itu surat kredit?
Letter of Credit (LC) juga disebut Documentary Credit atau Bank Trade Credit atau Letter of Undertaking (LoU). Ini adalah dokumen formal yang dikeluarkan oleh satu bank ke bank lain.
Ini banyak digunakan dalam perdagangan internasional dan memberikan jaminan kepada penjual bahwa dia akan mendapatkan uang untuk barangnya. Ini juga bertindak sebagai utilitas untuk menarik uang tunai dari bank di luar negeri.
Ketika pedagang dan importir mengakhiri kontraknya, importir meminta bank di negaranya untuk menerbitkan letter of credit. Bank ini menginformasikan bank eksportir tentang kontrak tersebut.
Bank importir menerbitkan letter of credit setelah meminta agunan dari importir. Jika importir tidak mengirimkan cicilan di masa mendatang, bank harus membayar eksportir atas namanya. Ada banyak jenis letter of credit, seperti commercial , registered , revolving , dan lain-lain. Kamar Dagang Internasional mengawasi operasi ini. Letter of Credit sudah elektronik hari ini. Meski membebankan biaya tambahan, mereka dianggap sangat aman.
Apa itu koleksi dokumenter?
Documentary Collection adalah suatu proses dimana bank pengekspor menerima kembali pembayaran dari bank importir, sebagai ganti dokumen pengapalan. Ini sangat menguntungkan bagi penjual.
Ketika kontrak komersial antara penjual dan pembeli diselesaikan, penjual meminta bank di negaranya untuk mengeluarkan bea dokumen dengan menyerahkan dokumen dengan rincian pengirimannya. Bank penjual juga disebut Bank Pengirim.
Bank pengirim meneruskan dokumen-dokumen ini ke bank pembeli, yang juga disebut CollectingBank . Bank Penagih menginformasikan kepada pembeli tentang dokumen-dokumen tersebut dan memberikannya kepada pembeli pada saat ia mengirimkan cicilan.
Ada dua jenis: dokumen terhadap pembayaran (D/P) dan dokumen terhadap penerimaan (D / A).
Dokumen terhadap pembayaran adalah koleksi dokumenter pada saat pembayaran dilakukan di depan mata. Dokumen terhadap akseptasi adalah dokumen yang tanggal pembayarannya di masa depan. Walaupun koleksi dokumenter lebih murah daripada letter of credit, koleksi ini juga kurang aman . Mereka umumnya disukai hanya ketika eksportir dan importir memiliki hubungan yang stabil dan kredibel.
Perbedaan utama antara letter of credit dan koleksi dokumenter
Baik letter of credit dan koleksi dokumenter adalah pemangku kepentingan dalam perdagangan internasional. Bank adalah otoritas penerbit dalam kedua kasus tersebut .
Namun, ada banyak perbedaan di antara keduanya. Ini adalah:
- Letter of credit adalah dokumen resmi yang memberikan jaminan pembayaran kepada penjual. Di sisi lain, koleksi dokumenter memberi hak istimewa kepada pembeli untuk menolak kiriman jika tidak memenuhi standar kualitas.
- Bank importir menerbitkan letter of credit, sedangkan bank eksportir menerbitkan document collection.
- Bank mengambil tanggung jawab untuk membayar eksportir jika importir tidak dapat melakukannya pada jalur kredit. Di sisi lain, bank tidak memiliki tanggung jawab tersebut dalam fasilitas penagihan dokumen.
- Letter of credit lebih mahal untuk diterbitkan, sedangkan koleksi dokumenter lebih murah.
- Letter of credit lebih disukai bila ada risiko dalam perdagangan karena ketegangan geografis, sedangkan koleksi dokumenter lebih disukai bila pedagang memiliki ikatan yang kuat dan kredibel.
Kesimpulan
Saat perdagangan internasional berkembang pesat, organisasi perdagangan di seluruh dunia menyambut baik langkah tersebut dengan berbagai hak istimewa bagi investor. Di India Selain itu, pemerintah telah melonggarkan banyak undang-undang bisnis untuk menarik investor.
Fasilitas seperti letter of credit dan document collection menanamkan rasa aman pada pedagang bahwa mereka tidak akan mengalami malpraktek. Karena bank adalah lembaga tepercaya, menggunakannya untuk melindungi praktik bisnis mengurangi ketakutan para pedagang yang baru muncul.
Namun, beberapa penipu berhasil melanggar kontrak dan melanggar paradigma bisnis yang sah. Banyak negara memiliki undang-undang perdagangan, sementara banyak yang tidak. Hal ini membuat perusahaan-perusahaan di negara-negara tersebut rentan terhadap keruntuhan.
Penipuan Bank Nasional Punjab tahun 2018 adalah contoh pelanggaran semacam itu. Contoh lain adalah kasus baru-baru ini di mana suatu negara mengirimkan peralatan medis yang rusak, padahal sebelumnya berjanji untuk memberikan produk yang berkualitas.
India telah menyalakan api ‘Make in India’ tetapi Anda harus ingat bahwa pedagang lokal tidak menderita karena pengetahuan yang terbatas tentang undang-undang bisnis.
Awan kata untuk membedakan antara letter of credit dan koleksi dokumenter
Berikut ini adalah kompilasi dari istilah-istilah yang paling banyak digunakan dalam artikel ini tentang Letter of credit dan document collection . Ini akan membantu Anda mengingat istilah terkait seperti yang digunakan dalam artikel ini di tahap selanjutnya.
Referensi
- https://muse.jhu.edu/book/25174
- https://www.jewishgen.org/ukraine/files/CAHJP-microfilm-collection.pdf
- https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1020705
Cobalah kuis keuangan