Perbedaan antara private equity dan investment banking (dengan tabel)

Perbedaan Antara Ekuitas Swasta dan Perbankan Investasi (Dengan Tabel)

Bank investasi sering didekati oleh perusahaan yang sedang berkembang hanya untuk tujuan memperoleh pembiayaan. Dapat juga dikatakan bahwa bank investasi menyarankan perusahaan dalam pertanyaan terkait pembiayaan.

Dalam model ekuitas swasta, Anda menggali lebih dalam model bisnis. Orang yang bekerja di ekuitas swasta condong ke satu sektor.

Banyak orang beralih dari perbankan investasi ke ekuitas swasta, banyak bagian dari kedua dunia ini serupa. tetapi ada perbedaan besar, perbankan investasi memiliki banyak eksekusi. Saat Anda bekerja di perbankan investasi, Anda sangat berorientasi pada klien (pekerjaannya berpusat pada klien).

Beberapa bank investasi terbesar di dunia adalah: – Barclays Capital, Citi Bank, JP Morgan, Credt Suisse .etc.

Perbankan investasi adalah ruang mesin perekonomian. Ini berfokus secara mendasar pada penciptaan modal untuk perusahaan, pemerintah, dll.

Ekuitas swasta dalam benak sebagian orang dapat didefinisikan sebagai proses mengumpulkan uang dan menginvestasikannya di perusahaan sehingga mereka berkinerja lebih baik dan mendapatkan pengembalian investasi yang baik.

Penting juga untuk memahami perbedaan antara ekuitas swasta dan perbankan investasi, karena banyak orang menggunakan keduanya secara bergantian.

Perbedaan antara ekuitas swasta dan perbankan investasi adalah bahwa Perbankan Investasi terutama bertindak sebagai perusahaan konsultan dan penasihat, sedangkan Ekuitas Swasta bertindak sebagai perusahaan nirlaba di bidang investasi.

Tabel perbandingan antara private equity dan investment banking (dalam bentuk tabel)

Tolok Ukur Perbankan Investasi Ekuitas Swasta
Implikasi	Tampaknya sulit untuk menikmati prospek ekuitas swasta jangka panjang. Perusahaan ekuitas swasta akan menghadapi kesulitan dalam kinerja di masa depan dengan tingkat dana yang rendah.	Karena munculnya sektor teknologi informasi, teknologi telah membawa perubahan dalam prosedur primitif perusahaan pembiayaan untuk pertumbuhan, yang menimbulkan pertanyaan tentang masa depan perbankan investasi.
Pentingnya	Perusahaan ekuitas swasta adalah jenis perusahaan yang berfungsi seperti perusahaan manajemen investasi.	Bank investasi juga bertindak sebagai penghubung antara investor dan perusahaan.
	Mereka membantu bisnis yang berkembang mengumpulkan dana atau membantu seseorang memulai perusahaan baru.	Tingkat pengembalian perbankan investasi lebih tinggi daripada yang biasanya ditawarkan bank pada rekening tabungan.
Fitur utama	Di Private Equity, penarikan awal tidak mungkin dilakukan. Bertindak sebagai LP (Perseroan Terbatas)	Penawaran perbankan investasi · Pembiayaan utang · Pembiayaan ekuitas · Derivatif
Sejarah	Setelah Perang Dunia II, orang mulai tertarik untuk mencari keuntungan dengan membeli dan menjual properti atau properti untuk mendapatkan keuntungan. Itu berkembang menjadi ekuitas swasta modern	Pada pertengahan 1970-an, bank pemerintah terbesar di India, SBI memasuki bisnis ini dan pada 1980-an lebih dari 29 bank didirikan di sektor ini.
Keuntungan	· Keuntungan terbesar dari ekuitas swasta adalah pemasukan uang tunai. · Menawarkan keuntungan yang tinggi berdasarkan pengetahuan investor.	· Seseorang yang berinvestasi di bank investasi dapat memprediksi jumlah uang yang akan mereka terima di masa depan. · Fluktuasi harga aset biasanya minimal.

Apa itu ekuitas swasta?

Ekuitas swasta dapat didefinisikan sebagai proses mengumpulkan uang oleh satu atau lebih orang dan menginvestasikannya di perusahaan sehingga mereka berkinerja lebih baik dan mendapatkan pengembalian investasi yang baik.

Dalam Private Equity, jumlah laba yang diperoleh dari investasi yang ditetapkan dalam aset tidak dapat ditentukan saat ini. oleh karena itu, Anda memiliki risiko pasar yang berfluktuasi.

Berikut ini adalah beberapa keuntungan berinvestasi dalam ekuitas swasta versus saham yang diperdagangkan secara publik:-

Modal swasta

likuiditas rendah
cakrawala investasi yang panjang
Partisipasi aktif yang tinggi
Efisiensi pasar rendah
Tidak ada informasi yang dipublikasikan
Pengawasan regulasi rendah

ekuitas yang terdaftar

likuiditas yang kuat
jangka pendek atau panjang
sedikit partisipasi aktif
Efisiensi pasar yang lebih besar
informasi yang dipublikasikan
sangat diatur

Beberapa alasan mengapa perusahaan mencari pembiayaan ekuitas swasta adalah:-

Buyout pemegang saham untuk merestrukturisasi kepemilikan dan manajemen
Meningkatkan basis modal kerja
Ekspansi dan pengembangan usaha
Mengembangkan produk baru untuk tumbuh/tetap kompetitif
Akuisisi keuangan bisnis lain

Perusahaan ekuitas swasta membantu usaha kecil mengumpulkan dana baru untuk proyek baru atau yang sudah ada yang menghadapi kesulitan di sektor keuangan. Dan perusahaan-perusahaan ini membantu para pemula mengumpulkan uang untuk proyek mereka dan mendapatkan bayaran kembali ketika proyek mulai menghasilkan pendapatan.

Apa itu perbankan investasi?

Perbankan investasi adalah bidang perbankan yang membantu perusahaan kecil atau bahkan besar untuk mendapatkan pembiayaan. Selain itu, perbankan investasi juga menawarkan keahlian untuk berbagai transaksi yang mungkin dihadapi perusahaan.

Salah satu fungsi utama perbankan investasi adalah menyediakan konsultasi dalam jumlah besar.

Dengan bantuan pengalaman ini, perusahaan tidak menghadapi banyak kesulitan dalam memperoleh pembiayaan dari sumber baru atau bahkan dalam menghasilkan pembiayaan sendiri.

Tingkat pengembalian perbankan investasi lebih tinggi daripada yang biasanya ditawarkan bank pada rekening tabungan.

Mereka mengawasi tren pasar dan memberikan instruksi kapan harus melakukan penawaran umum dan bagaimana mengelola aset.

Tidak seperti bank komersial, bank investasi tidak menerima setoran awal dari klien mereka.

Dua arus perdagangan utama di sektor ini adalah:

Memperdagangkan sekuritas untuk mendapatkan uang tunai atau sekuritas lainnya.
Promosi aset/nilai.

Berikut ini adalah bank investasi global layanan lengkap terbesar;

Bank Amerika
Modal Barclays
BNP Paribas 8
Citigroup
Kredit Suise
bank jerman
Goldman Sachs • JPMorgan Chase

Perbedaan utama antara ekuitas swasta dan perbankan investasi

Perbedaan utama antara ekuitas swasta dan perbankan investasi adalah bahwa di perbankan investasi, bagian utama dari pekerjaan Anda adalah memberikan banyak konsultasi sedangkan di perbankan swasta Anda tidak memberikan konsultasi kepada klien Anda.
Di Private Banking, pengembalian yang akan dihasilkan di masa depan tidak dapat ditentukan saat ini, sedangkan pengembalian yang dihasilkan di Investment Banking dapat ditentukan saat ini.
Perbankan investasi membantu dalam proses perolehan pembiayaan, sedangkan ekuitas swasta adalah bisnis di bidang investasi.
Keuntungan paling penting dari ekuitas swasta adalah infus tunai. Sedangkan pada investment banking, keuntungan yang paling utama adalah memberikan keahlian dalam berbagai transaksi yang mungkin dihadapi suatu perusahaan.
Di Perbankan Investasi, tidak ada uang sebelumnya yang diambil dalam bentuk simpanan dari kliennya, yaitu perusahaan atau individu, sedangkan ekuitas swasta adalah bisnis dan jumlah tertentu dibebankan kepada kliennya.

Kesimpulan

Banyak sekali bisnis dan individu yang menghadapi kesulitan dalam mengumpulkan dana baru untuk mengembangkan bisnisnya atau mengumpulkan dana baru untuk startup. Investment Banking membantu kliennya mengumpulkan dana dengan berkonsultasi kapan harus melakukan penawaran umum (IPO) dan bagaimana mengendalikan aset.

Ekuitas pribadi adalah bisnis investasi di mana orang berkumpul dan mengumpulkan sejumlah uang untuk membeli aset dan menghasilkan keuntungan dari aset tersebut dengan menjualnya dengan harga lebih tinggi. Keduanya adalah metode di mana sejumlah besar uang diperlukan untuk menghasilkan keuntungan.

Referensi

https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf

Mustahil untuk lulus kuis ini