Perbedaan antara bank garansi dan sertifikat solvabilitas (dengan tabel)

Garansi adalah jaminan formal atau perjanjian oleh pihak ketiga bahwa kondisi tertentu akan terpenuhi. Jika debitur tidak melakukan pembayaran kepada pemasok, maka bank menjamin pembayaran sejumlah tertentu.

Sebuah bank atau lembaga keuangan memberikan banyak layanan kepada nasabahnya. Ini meminjamkan pinjaman dan menjamin pembayaran kepada pihak ketiga. Bank juga mendorong entitas atau individu dengan menjamin pembayaran untuk pembelian. Meningkatkan aktivitas bisnis.

Perdagangan internasional adalah pertukaran barang dan jasa yang tersedia di negara Anda atau impor barang dan jasa yang diperlukan atau diinginkan dari negara lain. Untuk menjalankan kelancaran usaha dan meningkatkan perekonomian dan kegiatan usaha, Bank membina entitas dan manusianya. Bank Garansi dan Sertifikat Solvabilitas adalah layanan yang disediakan oleh bank.

Jaminan bank, seperti kata katanya, menjamin bahwa bank membuat kliennya bahwa pembayaran akan dilakukan atas nama debitur jika debitur tidak membayar utangnya dalam transaksi bisnis internasional. Mengurangi risiko kredit bagi kedua belah pihak jika transaksi tidak berjalan sesuai rencana.

Sertifikat solvabilitas adalah dokumen yang diberikan oleh lembaga keuangan untuk menetapkan stabilitas keuangan setiap orang atau pengusaha. Sertifikat solvabilitas biasanya dikeluarkan oleh departemen pendapatan atau lembaga keuangan atau bank.

Perbedaan utama antara bank garansi dan sertifikat solvabilitas Artinya, bank garansi adalah janji atau jaminan yang diberikan bank kepada kliennya jika debitur tidak membayar utangnya, bank akan melakukan pembayaran dalam transaksi komersial internasional. Meskipun sertifikat solvabilitas adalah dokumen yang memberikan stabilitas keuangan secara rinci pada seseorang atau badan. Ini terutama digunakan untuk menentukan stabilitas keuangan seseorang dan entitas oleh pemerintah mana pun dan kantor bisnis terkait.

Tabel perbandingan antara bank garansi dan sertifikat solvabilitas (dalam bentuk tabel)

Perbandingan Parameter Solvabilitas Sertifikat Bank Garansi
fungsi	Bank garansi terutama memberikan jaminan kepada kontraktor real estate dan proyek infrastruktur internasional serta mengurangi risiko kredit dalam suatu transaksi	Sertifikat solvabilitas dikeluarkan untuk orang atau badan seperti yang dipersyaratkan oleh pemerintah dan kantor bisnis yang terlalu yakin akan stabilitas keuangan.
Jaminan	Garansi bank meminta jaminan barang atau barang untuk memberikan agunan setelah jumlah tertentu	Sertifikat solvabilitas meminta bukti dokumen pendukung yang menunjukkan status keuangan orang atau badan
Jaminan	Bank garansi memberikan jaminan sejumlah uang jika debitur tidak membayar utangnya	Sertifikat solvabilitas adalah dokumen, bank tidak akan memiliki tanggung jawab untuk membayar kewajiban di masa depan
Mempertaruhkan	Jaminan bank melibatkan risiko tinggi	Sertifikat solvabilitas adalah dokumen yang tingkat risikonya rendah
biaya	Biaya jaminan bank mulai dari 0,5% hingga 1,5% dari jumlah jaminan	Untuk sertifikat solvabilitas, biayanya akan berbeda dari satu bank ke bank lain,

Apa itu Bank Garansi?

Jaminan bank adalah jaminan yang diberikan oleh lembaga pemberi pinjaman atau lembaga keuangan jika peminjam tidak membayar utangnya, bank akan mengambil kepemilikan untuk menyelesaikan pembayaran. Ini tentu bukan instrumen utang atau perusahaan pinjaman.

Ini tentang memberikan jaminan tentang pembayaran kepada pihak lain atas nama debitur untuk mengurangi risiko kredit dalam transaksi komersial internasional. Letter of credit dan bank garansi serupa, di mana letter of credit lebih fokus pada perdagangan internasional sedangkan Bank garansi fokus pada kontraktor real estate dan proyek infrastruktur yang membutuhkan transaksi bisnis internasional.

Bank garansi melindungi kedua belah pihak dari risiko kredit jika transaksi tidak berjalan sesuai kesepakatan yang direncanakan. Jaminan bank biasanya digunakan oleh kontraktor untuk menawar proyek-proyek besar sebagai jaminan, kontraktor memberikan bukti kredibilitas keuangan. Bank akan menjamin hingga jumlah yang tetap dan tidak akan melebihi jumlah yang mempertahankan faktor risiko bank.

Karena kebutuhan suatu entitas atau kontraktor, jaminan bank berbeda-beda, yaitu:

Jaminan pengiriman
jaminan pinjaman
Jaminan uang muka:
Jaminan pembayaran terkonfirmasi:
jaminan bank asing
jaminan finansial

Ini adalah janji yang dibuat oleh lembaga pemberi pinjaman bahwa kerugian yang diderita peminjam akan dibayar.

Ketika lembaga keuangan merasa bahwa tingkat risikonya meningkat, ia akan meminta jaminan kepada peminjam sejumlah jaminan, yang dapat berupa aset, saham, reksa dana, saham atau uang tunai. Jaminan bank merangsang individu atau entitas di bidang bisnis.

Apa itu Sertifikat Solvabilitas?

Sertifikat solvabilitas adalah dokumen yang memberikan informasi yang jelas tentang stabilitas keuangan seseorang atau badan. Dokumen ini diperlukan untuk memastikan posisi keuangan seseorang atau badan oleh pemerintah atau kantor bisnis.

Sertifikat diperlukan untuk alasan berikut. Adalah:

Permintaan dan kontrak penawaran
Mendapatkan kontrak pemerintah dan swasta
Aplikasi visa dan wawancara
Masalah hukum dan peradilan

Sertifikat solvabilitas mengakreditasi soliditas keuangan seseorang atau entitas. Biasanya, departemen pendapatan dan bank akan mengeluarkan sertifikat solvabilitas setelah memberikan serangkaian dokumen tertentu yang menunjukkan situasi keuangan seseorang atau entitas.

Bank memberikan sertifikat kepada nasabahnya berdasarkan transaksi, rekening tabungan, dokumen kepemilikan yang tersedia bersamanya. Seringkali, orang atau badan meminta sertifikat solvabilitas untuk menggunakan tender atau kontrak dari kantor pemerintah.

Setelah dokumen pendukung dianalisis, itu akan menerbitkan sertifikat dan tidak akan bertanggung jawab atas segala jenis kewajiban. Manajer bank memiliki batasan untuk mengeluarkan sejumlah sertifikat, jika melebihi, ia telah memberi tahu otoritas yang lebih tinggi.

Di bawah ini adalah dokumen pendukung yang diperlukan untuk menerbitkan sertifikat solvabilitas oleh Bank.

Formulir aplikasi
Bukti identitas/alamat
Rekening koran (tabungan/giro)
Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan
Laporan keuangan yang diaudit (perusahaan / perusahaan asosiasi)
Dokumen kepemilikan dan sertifikat penilaian emas
Sertifikat kekayaan bersih dari akuntan publik
Sertifikat investasi lainnya

Perbedaan utama antara bank garansi dan sertifikat solvabilitas

Perbedaan utama antara Garansi Bank dan Sertifikat Solvabilitas adalah , Garansi bank adalah janji atau jaminan atau dukungan yang diberikan bank kepada kliennya. Ini ditawarkan, jika debitur tidak membayar utangnya, Bank akan melakukan pembayaran, sedangkan sertifikat solvabilitas menjamin kesehatan keuangan seseorang atau perusahaan untuk memperoleh penawaran atau kontrak.
Jaminan bank terutama memberikan jaminan kepada kontraktor real estat dan juga proyek internasional yang mengurangi risiko kredit dari transaksi tersebut. Sedangkan sertifikat solvabilitas dikeluarkan untuk seseorang atau badan sebagaimana dipersyaratkan oleh pemerintah dan kantor bisnis untuk memahami kekuatan keuangan.
Jaminan atas harta kekayaan tersebut harus dinyatakan oleh pihak yang memperoleh bank garansi apabila jumlahnya melebihi kebijakan bank. Sedangkan sertifikat solvabilitas mensyaratkan dokumen untuk menunjukkan kesehatan keuangan.
Dalam kasus jaminan bank, bank akan bertanggung jawab atas pembayaran hutang, sedangkan sertifikat solvabilitas tidak mengizinkan bank untuk menanggung kewajiban apa pun.
Biaya untuk memperoleh jaminan bank dan sertifikat solvabilitas juga berbeda, yang pertama dibebankan antara 0,5% dan 1,5% dari total jumlah yang dijamin, sedangkan yang terakhir memiliki biaya yang berbeda di bank yang berbeda, tetapi umumnya dikenakan biaya INR 2000 untuk mendapatkan sertifikat kredit. .

Kesimpulan

Bank garansi dan sertifikat solvabilitas serupa, keduanya digunakan untuk memperoleh sesuatu di dunia bisnis. Jaminan bank digunakan oleh kontraktor real estat untuk menawar kontak dan proyek di perusahaan besar dan menunjukkan jumlah jaminan. Uji kredibilitas keuangan.

Demikian pula, seseorang atau entitas meminta sertifikat solvabilitas dari bank atau departemen pendapatan untuk menunjukkan posisi keuangan kepada pemerintah untuk membeli tender atau kontrak pemerintah.

Kadang-kadang, entitas atau individu dapat menunjukkan sertifikat solvabilitas mereka untuk memastikan jaminan bank untuk transaksi komersial internasional. Karena lembaga keuangan akan meminta jaminan untuk jumlah yang dijamin setelah jumlah tetap tertentu, sertifikat solvabilitas dapat berfungsi sebagai daftar properti atau jaminan untuk seseorang atau badan.

Word cloud untuk membedakan antara bank garansi dan sertifikat solvabilitas

Berikut ini adalah kompilasi dari istilah-istilah yang paling banyak digunakan dalam artikel ini tentang Sertifikat jaminan dan solvabilitas bank . Ini akan membantu Anda mengingat istilah terkait seperti yang digunakan dalam artikel ini di tahap selanjutnya.

Referensi

https://heinonline.org/hol-cgi-bin/get_pdf.cgi?handle=hein.journals/ibl6&section=171
https://www.actuaries.org.uk/documents/some-Thoughts-solvency-life-assurance-companies

Mustahil untuk lulus kuis ini